職位摘要

•    協助分行營運與服務經理（BOSM）及關係經理（RM）
•    達成/超越設定的業務目標。
•    管控並管理貴賓理財客戶的日常營運。
•    確保嚴格遵守辦公規範、分行管理規則及作業流程。
•    協助 BOSM 提供高品質的客戶服務，並識別銷售機會，以最大化新業務的開發。
職責

策略
•    協助分行營運與服務經理（BOSM）及關係經理（RM）
•    達成/超越設定的業務目標。
•    管控並管理貴賓理財客戶的日常營運。
•    確保嚴格遵守辦公規範、分行管理規則及作業流程。

業務
•    支援分行營運和服務經理為客戶提供高品質的服務，並尋找銷售機會以最大限度地獲取新業務

流程
•    迎賓接待
•    執行帳戶開立作業，並依照規定處理客戶服務需求（須具備相關證照）。
•    進行銷售文件審核與必要的後續跟進。
•    銷售與服務流程支援：透過維護必要的數據追蹤和系統輸入，協助銷售與服務流程的順利進行。。例如: 協助客戶CASA開戶資料準備, 基金開戶,  錦華客戶資料更新 ,投資下單（基金, ETF, SN, SB, ELN, PCI etc.）,執行CIP。
•    轉介：透過篩選客戶查詢並編制潛在客戶名單，以附加銷售、交叉銷售的方式進行銷售活動。
•    分行報告數據整理：收集與分行報告相關的數據與資訊，確保準確性並按時提交。
•    報表提交：按要求提交每日、每週及每月報表（如適用）。
•    臨時報告：按需求提交任何其他臨時資訊。
•    報表審查：透過「Report-to-Web」系統審查每日及每月報告（總分類帳報告由BOSM審查）。
•    異常交易監控：仔細審查報表及相關清單，如發現異常交易，須進一步調查或上報。
•    可疑交易報告（STR）：必要時提交可疑交易報告（STR）。
•    電話接聽與查詢處理：協助接聽電話、回覆一般查詢及協助調查工作。
•    問題反饋與解決方案：將遇到的問題及建議的解決方案，向分行營運與服務經理（BOSM）報告。
•    防制洗錢合規：遵守所有適用的防制洗錢程序，並在發現可疑活動時，向單位防制洗錢專員（Unit Money Laundering Prevention Officer）及直屬主管報告。
•依據BOSM指示協助完成客戶需求。

人才與團隊管理
協助分行營運及服務經理監督PP團隊的整體運作。

風險管理
•    遵守所有適用的反洗錢預防程序，特別是向單位反洗錢專員和直線主管報告任何可疑活動

公司治理
•    負責評估集團在業務中實現有效治理、監督和控制的安排的有效性，並在必要時監督這些領域的變化；了解並瞭解集團營運所在的監管框架以及與該職位相關的監管要求和期望。

法規與業務操守

•    展現模範行為並遵守集團的價值和行為準則。
•    承擔個人責任，在渣打銀行內貫徹最高的道德標準，包括監管和商業行為。這包括理解並確保從字面和精神上遵守所有適用的法律、法規、準則和集團行為準則。
•    有效且協作地識別、升級、減輕和解決風險、行為和合規問題。
•    [填寫受監管的角色]
•    領導 實現銀行行為準則中規定的目標 
主要利害關係人

內部聯絡人                    
•    所有分行銷售及服務人員
•    所有一線業務利害關係人
•    所有 WRB 部門利害關係人（策略部門營運和系統等），以及
•    其他支援職能（IT/審計/財務/人力資源等）

外部聯絡人                    
•    WRB 客戶

Qualifications

•    Education     無特定要求。
•    Training     無特定要求。
•    證照    信託業務專業測驗合格證明書、衍生性金融商品銷售人員資格測驗證明書/結構型商品銷售人員資格測驗證明書
•    會員資格    無特定要求。
•    認證    無特定要求。
•    語言    能流利地用國語閱讀、書寫、聆聽和說話

Role Specific Technical Competencies
•    反洗錢政策和程序 
•    客戶互動
•    了解客戶需求
•    客戶支援政策、標準和程序

About Standard Chartered

We're an international bank, nimble enough to act, big enough for impact. For more than 170 years, we've worked to make a positive difference for our clients, communities, and each other. We question the status quo, love a challenge and enjoy finding new opportunities to grow and do better than before. If you're looking for a career with purpose and you want to work for a bank making a difference, we want to hear from you. You can count on us to celebrate your unique talents and we can't wait to see the talents you can bring us.

Our purpose, to drive commerce and prosperity through our unique diversity, together with our brand promise, to be here for good are achieved by how we each live our valued behaviours. When you work with us, you'll see how we value difference and advocate inclusion.

Together we:

• Do the right thing and are assertive, challenge one another, and live with integrity, while putting the client at the heart of what we do
• Never settle, continuously striving to improve and innovate, keeping things simple and learning from doing well, and not so well
• Are better together, we can be ourselves, be inclusive, see more good in others, and work collectively to build for the long term

What we offer

In line with our Fair Pay Charter, we offer a competitive salary and benefits to support your mental, physical, financial and social wellbeing.

• Core bank funding for retirement savings, medical and life insurance, with flexible and voluntary benefits available in some locations.
• Time-off including annual leave, parental/maternity (20 weeks), sabbatical (12 months maximum) and volunteering leave (3 days), along with minimum global standards for annual and public holiday, which is combined to 30 days minimum.
• Flexible working options based around home and office locations, with flexible working patterns.
• Proactive wellbeing support through Unmind, a market-leading digital wellbeing platform, development courses for resilience and other human skills, global Employee Assistance Programme, sick leave, mental health first-aiders and all sorts of self-help toolkits
• A continuous learning culture to support your growth, with opportunities to reskill and upskill and access to physical, virtual and digital learning.
• Being part of an inclusive and values driven organisation, one that embraces and celebrates our unique diversity, across our teams, business functions and geographies - everyone feels respected and can realise their full potential.